こんにちは、双子パパリーマンのTAKEです。
2025/2/11時点で、資産総額1,170万円となりました！！
そのうち90％をNISA口座（旧NISA含む）で運用しています。残り10％は銀行預金です。
NISAを活用することで、非課税メリットを最大限活かしながら資産を増やしていく戦略を取っています。
今回は、私の資産状況を公開しながら、現在の投資方針やポートフォリオについてまとめます。
現在の資産状況
資産推移
2021年1月に旧一般NISA口座を開設し、月10万円の積み立て投資を継続してきました。
（その間、ちまちまと米国株を購入したりしていました。）
その中、2024年1月に新NISAがスタート！！
手元資金残っていた約2百万円を成長投資枠へ！そして、月10万円の積み立ても継続。
米国市場がだいぶ好調であったもあり、2024年末に資産1000万を達成しました！
今後、”○○ショック”が生じることをしっかり想定することが重要です。
余裕資金のみを資産運用へ回すようにしましょう！
商品種類の内訳
現在のポートフォリオは以下のようになっています。
- 投資信託：83.28％ （2021年1月より積み立て継続）
- 国内株式：4.74％ （2025年1月よりチャレンジ）
- 米国株式：2.06％ （2025年1月よりチャレンジ）
- 銀行預金：9.9％
投資信託が長く積み立てしてきたこともあり大部分を占めています。
しかし、2025年から高配当株投資を始めたことで、今後は株式比率が増えていく予定です。
高配当株を始めたきっかけは、”双子育児のために手元資金を増やしたいと思ったこと”と”海外株式と国内株式のリバランスを取ろうと思ったこと”の2点です。
投資信託のポートフォリオ
特にS&P500や全世界株式（オール・カントリー）といった広く分散された投資信託をメインにしています。
いろいろと買ってしまっていますが、
現在積み立てをしている投資信託は↓の2つです
・ 楽天・プラス・S&P500インデックスファンド ：月5万円
・ 楽天・プラス・オールカントリー株式インデックス・ファンド：月5万円
楽天・プラスに投資している理由としては2点です。
① 手数料が1番人気の eMAXIS Slimシリーズと同水準であること
楽天・プラス・S&P500インデックスファンド ：0.077%
楽天・プラス・オールカントリー株式インデックス・ファンド：0.0561%
② 保有残高に対して、楽天ポイントが付与されること
楽天・プラス・S&P500インデックスファンド ：0.028%
楽天・プラス・オールカントリー株式インデックス・ファンド：0.017%
2025年から高配当株投資を開始！
2025年1月から、新たな試みとして国内の高配当株投資に挑戦しています。これまで投資信託中心だったのですが、配当収入によるキャッシュフローを増やしたいと考え、高配当株を組み入れることにしました。
投資方針
- 安定した配当を出す企業を選ぶ（減配リスクの低い銘柄を中心に）
- セクターを分散させる（金融、エネルギー、通信、インフラなど）
初心者なりの銘柄選択方法は改めて発信していきたいと思いますので、乞うご期待ください！
今後の展望
- NISA口座でのインデックス投資を継続しつつ、安定的な資産形成を図る
- 高配当株投資を拡大し、配当金収入を増やして家計の支えにする
- 双子の教育資金や将来のライフプランを考慮しながら投資戦略を調整
子育てと投資の両立は簡単ではありませんが、コツコツと続けていきたいと思います。
今後も運用状況を公開しながら、資産形成の過程を記録していくので、ぜひチェックしてください！
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